Организации, такие как бухгалтерские и аудиторские фирмы, страховые компании и другие подобные структуры, обязаны регулярно проводить проверки своих клиентов на предмет наличия в «черных» списках Центрального банка России и Росфинмониторинга. Это требование вытекает из «антиотмывочного» закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Игнорирование этих обязательств может привести к серьезным штрафам или даже приостановке деятельности.

Автоматизация процесса проверки становится возможной с помощью сервиса Saby Profile, который оперативно анализирует клиентов по множеству критериев, определяет их рисковый статус и помогает избежать санкций со стороны регуляторов.

Обязанности в соответствии с 115-ФЗ

В рамках «антиотмывочного» закона обязаны действовать бухгалтерские компании, адвокаты, нотариусы, аудиторы, страховщики и банки, занимающиеся сделками с недвижимостью, денежными средствами, банковскими счетами и ценными бумагами клиентов.

Если организация планирует сотрудничество с клиентом-физическим лицом, ей необходимо собрать информацию о ФИО, гражданстве, дате рождения, реквизитах и адресе регистрации. Для юридических лиц потребуется получить название, организационно-правовую форму, ИНН, ОГРН и адрес. Также важно тщательно проверить всех бенефициаров (владельцев бизнеса).

Кроме того, необходимо проверять всех потенциальных и действующих клиентов по различным спискам — террористов, экстремистов, санкционным спискам и перечням публичных должностных лиц, а также спискам недействительных паспортов.

Собранные документы и данные должны храниться не менее пяти лет с момента прекращения отношений с клиентом. Кроме того, актуализировать информацию о клиентах нужно не реже одного раза в год. Если возникают сомнения в достоверности ранее полученной информации, обновление данных должно произойти в течение семи рабочих дней.

Хотя процесс идентификации клиента и сверки со списками кажется простым, он требует значительных временных и трудовых ресурсов при большом количестве клиентов. Увеличение объема работы повышает вероятность ошибок и неточностей.Saby Profile — это сервис для автоматизированной проверки юридических и физических лиц в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ. Он позволяет проводить массовую проверку клиентов. Сервис анализирует ваших потенциальных и действующих контрагентов, оценивая уровень риска для каждого из них. Учитывая эту информацию, вы сможете принимать решения о сотрудничестве всего за несколько минут.

Вам не нужно углубляться в критерии проверки клиентов по Закону № 115-ФЗ или тратить время на обязательную идентификацию организаций. Saby Profile выполняет эти задачи автоматически в соответствии с актуальными требованиями законодательства. Если правила проверки изменяются, это сразу же отражается в сервисе.

Реклама ООО «Компания «Тензор». ИНН 7605016030. Erid: 2Vtzqv5hx7F

^{Фото: userapi.com}